境外基金規模 連八月增肥

全球股市好轉，但國人資金前進國內投信發行的基金有限，根據投信投顧公會最新資料顯示，至2月底，國內投信公司基金規模為1.96兆元，成長0.23%，若去除基金淨值隨股市好轉而上升的因素，基金規模可能不增反減。

另外，投信投顧公會統計，截至1月底的境外基金規模已高達2.79億元，且是連八個月增加，投資人偏好境外基金的情形，較以往更明顯。

進一步分析，國內外股票型基金共396檔，2月投資人淨申購基金僅59檔，其中跨國股票型38檔，國內股票型21檔。

其中淨申購金額逾2億元的僅3檔，以群益華夏盛世基金淨申購金額達3.5億元居冠，依次為富蘭克林華美中國消費3.2億元、宏利亞太中小企業2億元；以績效看，ING泰國基金今年來報酬率已有三成，表現突出。投信業者表示，在選擇投資基金上，不管是國內或海外基金，宜仔細觀察與分析過往績效是否穩定，投資報酬率較可期待。

群益華夏盛世基金經理人葉書弘指出，中國2月製造業採購經理人指數（PMI）由1月的50.4降至50.1，雖然連2個月出現回調，但仍高於代表景氣榮枯的50之上，PMI回落，應是受到春節因素影響的正常性波動。

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投資級債券 穩中求勝

根據主計處資料，今年元月至2月消費者物價指數平均值年增2.05%，若通膨率持續維持2%附近，則目前的新台幣100元，30年後將僅剩下55.2元，購買力腰斬一半。現今銀行定存利率不到2%，定存族面臨負實質利率，加上金融市場高檔震盪，不妨開始物色降低利率風險，且有機會幫資產增值的理財工具。

普遍來說，保守型投資人偏好的理財商品多屬於風險波動度不高資產，如銀行定存，但長久下來定存資產有貶值風險，若能挑選具有增值潛力、風險波動度相對也低的理財工具，就有機會掌握穩中增的理財目標。

銀行財富管理中心表示，考量投資人穩中求進的理財習慣，以多樣化資產組合的投資級債券，既可防禦下檔風險，又具備各債券殖利率輪動表現的投資特色，能隨著景氣循環爭取多元收益機會，提供定存族資產增值空間的可能性，浮現出長期投資價值。

投資級債券囊括債信評等BBB級以上的高品質債券，如政府公債、公司債或不少已升級為投資等級的新興債，其中不乏有A-至A級優質債券標的，投資範圍豐富多元。統計2012年美銀美林各債券指數殖利率中，BBB級的主權債、公司債的殖利率皆可達到10%以上，投資收益的機會不小。

因應市場需求，富蘭克林華美投信複委任富蘭克林坦伯頓投資管理有限公司，推出富蘭克林華美全球投資級債券基金，布局主軸將鎖定於美、英、日公債以外，債信評等為A至BBB級政府公債及投資級公司債市，偏好挑選存續期較短之債券標的，有機會防範金融市場長期利率走揚之風險。

富蘭克林華美全球投資級債券基金將提供累積型與分配型2種選擇，讓投資人增加資金規畫靈活度，該基金以新台幣計價，申贖無換匯成本，並採取高度避險策略，可望減輕匯兌風險，不僅讓投資人享受全球化投資優勢，更能加強穩中求進的理財目標。

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