金管會已核准國內第1檔人民幣計價基金,銀行業者也開始安排人民幣基金上架。銀行表示,若是現有台幣基金新增人民幣幣別,最快4月中旬即可上架,若是新募集的人民幣基金,估計5月可上架。
金管會已在本周核准國內第1檔人民幣計價基金、復華人民幣傘型基金,復華投信計畫在4月29日開募。包括台北富邦及國泰世華銀行都表示,已和投信業者合作,用最快速度安排人民幣基金上架,民眾5月起,一定可買到人民幣基金。
北富銀執行副總經理黃以孟表示,DBU(指定外匯銀行)人民幣業務自2月開辦以來,客戶投資重點在存款及組合式商品,但第2季起,人民幣基金將逐漸成為投資主流;由於人民幣基金連結標的主要都是人民幣債券,在扣除相關費用後,估計報酬率應會在3%以上。
國泰世華則表示,若是現有台幣計價基金、新增人民幣幣別,可更快開賣,自4月中旬,就可在銀行通路上架銷售。
宏利投信已申請將現有已成立的3檔、主要投資境外人民幣債券的點心債基金加掛人民幣計價級別。宏利投信表示,境外人民幣債券在3月下旬平均殖利率仍有3.5%左右,相對其他投資標的,境外人民幣債券仍具高殖利率優勢。
新光銀行也要搶進人民幣基金市場,新光銀行表示,已規劃和新光投信合作,自今年第3季起開始銷售新光投信的人民幣基金。
新基金開始募集時,會有2個月的閉鎖期,即投資後,2個月內不得買賣。但壽險業者發行的人民幣投資型保單,由於「不能限制」民眾買賣,因此,必須等這些基金2個月的閉鎖期打開後,也就是要等到6月底或7月初,才能連結到國內投信業者發行的人民幣新基金。
近期人民幣升值,讓民眾覺得買人民幣「好貴」。遠東商銀表示,人民幣匯兌風險已升高,民眾若只是偶爾赴大陸旅遊、出差或探親,建議人民幣配置比重不必太高;若將外幣資產分「5等分」、即「311」,人民幣資產僅占1等分即可,其餘可配置美元、歐元、澳幣、紐幣等其他外幣。
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